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存款取款单笔超5万如长沙色情诈骗案;何摆脱色情影片，，，，还要不要阐明来历和用处？ ？？？？？三部分发文

泉源：荆州市融媒体中心 宣布时间： 2025-08-17 12:05:53

迩来，，，，我国人民银行、国家金融监视办理总局、我国证监会联合宣布《金融机构客户尽职盘问和客户身份资料及生意纪录生涯办理要领（征求意见稿）》（以下简称《办理要领》），，，，面向社会揭破征求意见。。。。。。该征求意见稿已于8月4日起向社会揭破搜集意见，，，，阻止日期为9月3日。。。。。。

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我国人民银行 国家金融监视办理总局 我国证券监视办理委员会 征求意见稿

这份新规中最有目共睹的改变是：作废了2022年版羁系规则中关于小我私家处置惩罚单笔5万元以上现金存取事务需“相识并挂号资金泉源或用处”的硬性要求。。。。。。

别的，，，，在为客户供应现金汇款、什物贵金属生意等等一次性生意金额事务逾越5万元的，，，，金融机构仍需睁开尽职盘问，，，，并挂号客户身份基本信息，，，，留存客户有用身份证件或许其他身份证实文件的复印件或许影印件。。。。。。

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《征求意见稿》第九条

据报道，，，，2022年，，，，针对自然人客户单笔存取5万元以上现金的反洗钱羁系规则，，，，曾引发普遍社会争议。。。。。。

2022年1月，，，，三部分曾宣布《金融机构客户尽职盘问和客户身份资料及生意纪录生涯办理要领》（我国人民银行银保监会证监会令〔2022〕第1号）。。。。。。该要领第十条曾明确规则：商业银行等金融机构为自然人客户处置惩罚人民币单笔5万元以上现金存取时，，，，“应当识别并核实客户身份，，，，相识并挂号资金的泉源或许用处。。。。。。”

这一规则在其时引发了社会普遍重视，，，，“小我私家存取现金超如何摆脱色情影片5万元需挂号资金泉源或用处”迅速登勺嫦妊。。。。。。长沙色情诈骗案公共意见泛起不对：部分声响以为此举增添了事务处置惩罚的繁琐性，，，，以致忧虑或许侵略小我私家隐私；；；；而支持者则以为这是攻击洗钱违法、维护金融清静的须要手法。。。。。。

央行相关部分认真人其时回应称，，，，统计数据展现逾越5万元的现金存取事务仅占悉数现金存取事务的2%左右，，，，因而该规则对绝大大都客户影响有限，，，，且不会下降事务便当性。。。。。。可是，，，，该要领原定于2022年3月1日施行，，，，但在昔时2月21日，，，，三部分宣布通告，，，，宣告“因手艺缘故原由”暂缓施行，，，，相关事务按原规则处置惩罚。。。。。。

据我国谋划报，，，，金融机构在《办理要领》要求下，，，，遵从“相识你的客户”的准则，，，，识别并接纳合理步伐核实客户及其获益所有人身份，，，，依据客户特征和生意活动的性子、危险情形，，，，接纳响应的尽职盘问步伐。。。。。。

未来怎样在“执行反洗钱尽职盘问要求”与客户体会、客户隐私之间完成平衡，，，，成为金融机构面临的应战。。。。。。

融孚反洗钱与支付羁系执法钻研事务钻研委员会主任金鹏以为，，，，如Ë长沙色情诈骗案09;摆脱色情影片银行需在“合规底线”与 “体会温度” 间找到动态支点——经由手艺取代人工提高功率，，，，精准分级削减无效打搅，，，，通明交流消除隐私焦虑，，，，终究完成“反洗钱合规不打折，，，，客户体会不降级，，，，隐私维护不懈怠”的三重目的。。。。。。

我国银行深圳市分行大湾区金融钻研院高等钻研员曾圣钧指出，，，，银行平衡反洗钱尽职盘问与客户体会、隐私维护可循以下途径：一是优化流程提高客户体会，，，，执行分层办理战略。。。。。。好比对低危险客户简化流程，，，，对高危险客户强化盘问，，，，避免 “一刀切” 影响大都用户体会。。。。。。二是更多使用数字化工具取代人工环节，，，，如开发手机银行 “信息更新” 模� ？？？？？椋�，，，支持客户在线上传证实文件并实时反应核验效果，，，，削减线下排队时刻。。。。。。三是严肃维护客户隐私，，，，遵从最小须要准则，，，，仅搜集与事务相关的信息。。。。。。

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